咨询热线:13736681306

律师介绍

郭佳捷律师 郭佳捷律师系浙江英胜律师事务所合伙人,2006年毕业于东北石油大学,从事法律工作十几年以来,办理过数百起刑事,经济案件。尤其擅长刑事辩护,合同纠纷,公司法等领域业务。具有多起重特大毒品犯罪案件成功辩护记录,及其... 详细>>

在线咨询

联系我们

律师姓名:郭佳捷律师

手机号码:13736681306

邮箱地址:icesnakegjj@163.com

执业证号:13310200910880796

执业律所:浙江英胜律师事务所

联系地址:台州路桥区西路桥大道555号天时大厦17A02室

经济犯罪

有哪些信用卡犯罪类型

  信用卡给我们的生活到来了极大的便利,对一些不讲诚信的人而言就给予了他们犯罪的机会,但是事实上信用卡被人们用来违法犯罪的情况并不在少数。那么,有哪些信用卡犯罪类型?本网小编为大家详细介绍。

  一、信用卡犯罪类型有哪些

  2005年2月,全国人大常委会经过了《刑法修正案(五)》,增加规则了“波折信用卡办理罪”和“盗取、收购、不合法供给信用卡信息罪”,修正了信用卡欺诈罪的规则。2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院15日发布了《关于办理波折信用卡办理刑事案件详细运用法令若干问题的解释》,该司法解释共八条,主要有以下要点内容:

  1、清晰了假造金融票证罪中“假造信用卡”的确定,以及假造信用卡违法的科罪量刑规范,规则假造信用卡1张即可构成违法。

  2、清晰了波折信用卡办理罪的科罪量刑规范,以及“运用虚伪的身份证明骗领信用卡”的确定问题。

  3、规则了盗取、收购、不合法供给别人信用卡信息材料,涉及1张以上信用卡的,即以盗取、收购、不合法供给信用卡信息罪科罪处分。

  4、规则了为信用卡申请人制造、供给虚伪资信证明的行为,以假造、变造、生意国家机关公文、证件、印章罪,假造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪,供给虚伪证明文件罪或许出具证明文件严重失实罪追查刑事责任。

  5、清晰了运用假造的信用卡、以虚伪的身份证明骗领的信用卡、报废的信用卡或许冒用别人信用卡,进行信用卡欺诈违法的科罪量刑规范,以及“冒用别人信用卡”的确定问题。

  6、清晰了“恶意透支”型信用卡欺诈违法的科罪量刑规范,以及“恶意透支”确定处分的相关问题,对“以不合法占有为意图”作了界定,以差异于好心透支的行为。

  7、规则了对运用出售点终端机具(POS机)等办法进行信用卡套现,情节严重的行为,以不合法经营罪科罪处分。 信用卡犯罪类型有哪些。

  二、信用卡违法的最高刑是什么

  持有假造信用卡、运用假造信用卡、运用虚伪身份骗得信用卡、恶意透支信用卡……针对这些信用卡违法行为,十届全国人大常委会第十四次会议28日经过的刑法修正案(五)都有详细规则。根据法令,进行信用卡欺诈活动,数额特别巨大或许有其他特别严重情节的,最高可处以无期徒刑,并没收产业。

  跟着信用卡产业的高速增加,各类银行卡违法也日趋严重,目前我国每年银行卡违法金额在1亿元左右。各类信用卡违法呈现境内外互相勾结、集团化、专业化的特色,从盗取、不合法供给别人信用卡信息材料、制造假卡,到运送、出售、运用假造的信用卡等各环节,分工细密,非常猖狂。

  但由于信用卡违法在各个违法环节上体现的方式不同,在详细适用刑法时存在必定困难。司法机关和金融主管部门主张对这一违法作出进一步的详细规则。针对这一状况,有关部门于2004年10月提请全国人大常委会对刑法的有关条款进行修正并作出详细规则。

  刑法修正案(五),在刑法第一百七十七条后增加了一条,作为第一百七十七条之一;并将刑法第一百九十六的有关条款进行了修正。

  依照法令规则,有以下违法行为之一,进行信用卡欺诈活动,数额特别巨大或许有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或许无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收产业:运用假造信用卡,或许运用以虚伪的身份证明骗领的信用卡的;运用报废的信用卡的;冒用别人信用卡的;恶意透支的。

  法令还一起规则,银行或许其他金融机构的工作人员运用职务上的便当,不合法持有别人信用卡,数量较大的,从重处分。

  三、信用卡套现有哪些危害

  首先,信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。

  我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定,背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用卡行业的健康发展。

  其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。

  绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用卡额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。

  最后,对于持卡人个人而言,信用卡套现行为也给自己带来极大的风险。

  表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的,如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。



免责声明:本网部分文章和信息来源于国际互联网,本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题,请立即联系网站所有人,我们会予以更改或删除相关文章,保证您的权利。同时,部分文章和信息会因为法律法规及国家政策的变更失去时效性及指导意义,仅供参考。

联系方式:13736681306

联系地址:台州路桥区西路桥大道555号天时大厦17A02室

Copyright © 2019 www.0576xingshi.com All Rights Reserved.

技术支持:网律营管

添加微信×

扫一扫添加朋友圈